Как выглядит схема
Как пишет «Объясняем. РФ», аферисты в соцсетях или мессенджерах предлагают продать им ненужную банковскую карту или доступ в онлайн-банк. Злоумышленники уверяют, что им это нужно для перевода зарплат сотрудникам или работы с криптовалютами. Также аферисты просят пин-код и сим-карту, на которую зарегистрирована карта.
Зачем злоумышленникам карточка
С чужой банковской картой злоумышленники могут, например, «отмывать» деньги, то есть легализовывать средства, которые получили незаконно. Также они могут таким образом работать на финансовые пирамиды — например, оплачивать их незаконную рекламу, переводить деньги участникам схемы. Кроме того, с чужой карточкой можно брать кредиты на владельца и выводить деньги, оформлять и получать за человека его пособия от государства. Аферисты могут с ее помощью заниматься и другими видами мошенничества.
Чем грозит продажа карты
В первую очередь продажа своей карты может привести к потере денег. Злоумышленники, как говорилось выше, могут оформить кредит на имя владельца. Банк, узнав о продаже карты, блокирует счет и заносит человека в черный список. После этого ни одна финансовая организация не выдаст ему новую карту.
Эксперты предупреждают, что могут быть еще более серьезные последствия. Правоохранители внесут владельца в базу данных, и при смене работы он рискует не пройти проверку безопасности. Кроме того, каждого, чьей картой пользовались мошенники или другие злоумышленники, могут заподозрить в соучастии в преступлении. За это полагается уголовное наказание, и доказывать свою непричастность придется в суде.
Если уже продали карту
В этом случае нужно связаться с банком по телефону, в приложении или прийти лично в отделение. Нужно объяснить ситуацию сотрудникам, а потом написать заявление в полицию и назвать контакты мошенника. Также стоит пожаловаться на аккаунт афериста в социальной сети или мессенджере.
Напомним, если у клиента есть непогашенные задолженности или его операции кажутся подозрительными, банк может заморозить деньги на его счете.
