Банк России выделил девять признаков, по которым кредитные организации выявляют мошеннические операции при снятии наличных. Среди них — перевод на свой счёт более 200 тысяч рублей через систему быстрых платежей (СБП), снятие денег в течение суток после оформления кредита и смена номера телефона для авторизации в интернет-банке. Об этом ТАСС сообщили в пресс-центре МВД России.
В министерстве пояснили, что эти критерии позволяют банкам оперативно распознавать подозрительные транзакции и блокировать их ещё до того, как деньги окажутся у мошенников. Особое внимание уделяется операциям, которые отклоняются от обычного поведения клиента: нехарактерное время суток, необычная сумма или местонахождение банкомата. Также в список маркеров входит запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом, например по QR-коду, и изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции.
Среди других признаков: изменение характеристик телефона, с которого клиент проводит операцию, наличие вредоносных программ на устройстве и пять и более отказов в выдаче средств за один календарный день. В МВД напомнили, что при обнаружении таких признаков финансовые организации обязаны приостанавливать операции и уведомлять клиентов о возможной угрозе.
Банки также анализируют поведение клиента в интернет-банке и мобильных приложениях. Резкая смена привычного сценария, например попытка перевода крупной суммы после длительного перерыва в использовании счёта, автоматически запускает проверку. В некоторых случаях сотрудники банка связываются с клиентом для подтверждения операции. В МВД подчеркнули, что подобный мониторинг уже помог предотвратить тысячи хищений, однако главная защита — бдительность и осторожность самих граждан.
.