Банки в России вводят проверку операций в банкоматах на признаки мошенничества

С 1 сентября российские банки обязаны анализировать операции клиентов в банкоматах и временно ограничивать выдачу наличных средств при обнаружении подозрительной активности. Новые меры введены в соответствии с федеральным законом № 41-ФЗ, который предписывает финансовым организациям проверять, не находятся ли клиенты под влиянием мошенников при снятии денег.

Мадина Эбзеева

Автор ВФокусе Mail

Ограничения будут применяться, если система зафиксирует отклонения от обычного поведения: нетипичную сумму операции, нестандартное время или место снятия, а также попытки обналичить кредитные средства в первые сутки или крупные переводы через Систему быстрых платежей (СБП) накануне.

«Нововведения помогут в борьбе с мошенниками. За время действия лимита человек успеет осознать угрозу и заблокировать счета, если деньги уже оказались под контролем злоумышленников», — пояснили в Банке России.

В случае выявления подозрительных транзакций банк сможет установить суточный лимит на снятие наличных в размере до 50 тыс. рублей сроком на 48 часов. Для получения более крупных сумм клиентам придется обращаться в отделение банка.

Ранее сообщалось, что с 1 сентября в России вступают в силу новые финансовые санкции за передачу данных, необходимых для регистрации или входа в онлайн-сервисы. Гражданам страны теперь грозят штрафы от 30 тысяч до 50 тысяч рублей за нарушение правил передачи такой информации.

Узнать больше по теме

Что такое санкции: простыми словами о сложном

Слово «санкции» мы часто слышим в новостях — оно может касаться государств, компаний и даже отдельных людей. Разбираемся, что скрывается за этим термином и почему санкции так активно используются в мировой политике и экономике.